Domande Frequenti
Antiriciclaggio
Antiriciclaggio
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Dove posso aggiornare la mia professione?
Puoi modificare la tua professione nella sezione Il mio profilo dell'app isybank.
Perché mi vengono richieste informazioni antiriciclaggio?
Ai sensi del D.lgs 231/2007, il cliente deve fornire sotto la propria responsabilità tutte le informazioni necessarie e aggiornate delle quali sia a conoscenza per consentire l’adempimento degli obblighi di adeguata verifica e l’identificazione dei titolari effettivi dei rapporti e delle operazioni.
Se non può adempiere agli obblighi di adeguata verifica, la banca ha l’obbligo di non accettare rapporti o operazioni, di terminare eventuali rapporti già in essere e di valutare se vi siano gli estremi per l’inoltro di una segnalazione di operazione sospetta.
Per ogni dettaglio, verifica la specifica informativa che ti ha fornito la banca quando hai aperto il rapporto.
Le informazioni antiriciclaggio che fornisco sono soggette alle tutele della legge sulla privacy?
In base al Regolamento europeo n. 679 del 2016 in materia di protezione dei dati personali, il trattamento dei dati personali che deriva dagli obblighi di legge, come per l'ambito antiriciclaggio, non necessita di consenso dell’interessato.
Come posso modificare le informazioni antiriciclaggio?
Per modificare in qualsiasi momento le tue informazioni antiriciclaggio, vai su Il mio profilo.
La banca ti richiederà periodicamente l'aggiornamento dei tuoi dati per assolvere agli obblighi di adeguata verifica.
Perché in fase di login mi vengono chieste informazioni sulle operazioni in entrata e in uscita del conto?
Ai sensi del D.lgs 231/2007, la banca può richiederti informazioni aggiuntive o documentazione a corredo di un movimento di conto o di un'operazione che hai effettuato in entrata o in uscita.
Nel caso in cui le informazioni non siano fornite o siano incomplete, la banca ha l’obbligo di non accettare rapporti od operazioni e di terminare eventuali rapporti già in essere.
Mi vengono poste diverse domande su alcune operazioni del mio conto, in entrata e in uscita, devo rispondere a tutte e inserire la documentazione richiesta?
Sì, è necessario rispondere in modo esaustivo e completo a tutte le domande e inserire i documenti richiesti per chiarire la natura delle operazioni in entrata e in uscita e le relazioni con le controparti.
Perché alcune domande in materia di antiriciclaggio, a cui ho già risposto, mi vengono riproposte con la richiesta di chiarimenti?
La risposta o la documentazione che hai inserito non era completa. Troverai le richieste di chiarimenti alle specifiche domande e potrai specificare o precisare meglio le tue operazioni in entrata e in uscita.
Come posso aggiornare il documento di identità?
Puoi aggiornare il documento di identità, o inserirne uno nuovo, nella sezione Il mio profilo dell'app isybank. Ricorda che un documento di identità scaduto può limitare le operazioni che puoi fare e impedirti di aprire nuovi rapporti.
Cosa si intende per "adeguata verifica"?
Ai sensi del D.lgs 231/2007 la banca ha l'obbligo di effettuare l'adeguata verifica della clientela sia nella fase di apertura dei rapporti sia durante il periodo della relazione.
In particolare, deve:
- identificare il cliente, l’eventuale esecutore e il titolare effettivo dell'attività
- verificare l'identità dei soggetti citati
- controllare l'operatività della clientela in modo costante nel corso del rapporto continuativo.